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最大化合理避税

澳洲税务局现在密切关注家庭信托，您的家庭信托安全吗

大家好，我是英雕格会计事务所的郑罡。一年一度的复活节就要来啦，在这里祝小伙伴
们复活节快乐，希望大家都能有一个美好且安全的假期，有空的话可以去农展会（Royal Easter Show）瞧一瞧。小编留意到四月 14 号到四月 18 号是双倍扣分期，开车外出的朋友们要格外当心哦。

今天我想跟大家分享的是家庭信托（Family Trust）和家庭信托可能带来的一些问题，干货
满满，不容错过。很多在澳洲做生意的华人朋友们都有家庭信托，但是根据小编的了解，不少朋友只知其一，不知其二。很多小伙伴有且知道家庭信托的好处，但是具体的操作就不是那么精通了，这有可能会导致大家花一些“冤枉钱”。家庭信托成立后，不能不管它，要像对待远方的好朋友一样偶尔去看看它，不用太频繁，差不多每三年重新看一下它的相关文件就好，看看需不需根据法律的变化或者其他情况进行修改。如果没有及时做出修改，有可能家庭信托不但不能帮您省钱，反而要让您多付一笔钱。小编作为一名有责任感的会计师，实在不想看到大家的钱就这样被浪费掉。

举个例子吧，纽省（New South Wales）前几年推出了一项新的法律，并于去年开始执
行。它规定了有物业的家庭信托的条款里，必须白纸黑字的写清楚海外人士不可以作为受益人(Beneficiary)，否则就要付海外人士土地附加税。大家都知道，家庭信托一般都是自由裁量信托（Discretionary Trust），或者也可以叫做全权信托。它的受益人不是明文指出的，而是有可能成为受益人的一些人。比如说家庭信托是 A 和 B 组成的， A 是先生，B 是太太，他们的家庭信托有物业。受益人则可能是 A 和 B, A 和 B 的小孩以及父母。他们的小孩以后的配偶有可能是海外人士，并成为这个家庭信托的潜在受益人，或者 A 和 B 的父母本来就是海外人士。这样的情况下，A 和 B 的家庭信托就会被定义为海外人士信托，除了正常的土地税之外，还会被要求付高额的海外人士土地附加税。所以在这一点上，小伙伴们要非常注意。

另外想跟大家分享的一点是，家庭信托的一个好处是可以把赚到的钱或者净利润，分给
边际税率更低一些的受益人。但是在这么做的时候，需要注意一些条款。税务局（ATO）当前对一条法规非常重视，就是 Section 100A。这条法规讲了税务局在什么情况下可以把分配给受益人的钱（Distribution）划分到需要受托人（Trustee）交税的范畴里。比如家庭信托在做退税，递交税务报表时，在钱全部分给受益人的情况下，可以不交税。如果没有受益人来分这一笔钱的话，那么家庭信托要按最高税率（47.5%）来交税。还是用之前讲的 A 和 B 的家庭信托来举例，如果钱分给了 A 和 B，A 和 B 用这笔钱来买菜，比如最近很贵的大白菜，是没有问题的。但是如果有一笔钱分给了 A 和 B 的小孩，小孩又把钱还给了家庭信托。这种情况下如果被审计到，那么这笔钱会被认为没有受益人享受这笔钱。一旦这样，家庭信托需要交很高额的税（47.5%）。还有，A 和 B 的家庭信托在说要分钱给小孩的时候，只是说要分，但是因为小孩欠了家庭信托很多钱（比如交学费），所以要分的这笔钱用来还债，就不实际分出去给到小孩。这种情况下，家庭信托也可能会被定义为没有受益人而需要付高额的税。所以有家庭信托的小伙伴们要注意啦，税务局最近讲的很吓人。他们说想去翻最近两三年的旧账，看看有没有这些情况。

47.5%的税率啊，小编看起来就觉得很吓人呐，要是交的话肯定很心痛以及肉痛。作为一
名资深会计师以及税务师，小编有能力也有信心帮有家庭信托的朋友们解决这些问题。有需要朋友可以给小编打电话，小编的电话是 0410829900,0410829900,0410829900（重要的事情说三遍），谢谢大家的支持. 我们的微信号是0403418758。
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澳洲国库没钱了，危险，澳洲税务局大力审计与生活开销审计

最近澳洲特别是纽省不太安全，今天的病毒数据超过了319，是从病毒开始在2020年之间最高的。而澳洲联邦政府和省政府一直在放钱给小生意，但是，国库吃不消啊，所以，澳洲税务局现在已经有特别任务，那就是，拿那些没有正确交税的来开刀，审计他们，杀鸡取卵，取钱来救国库。

据可靠消息，从上周开始，在今年的退税，澳洲税务局会大量审核那些有豪华船只和汽车到纯种马和艺术品的人的税务，是否正确，大肆挥霍的澳大利亚人已被澳大利亚税务局警告申报所有收入，否则将面临被审计的风险。

澳洲税务局将目光瞄准了大约 300,000 人，他们在汽车上花费了 65,000澳币或更多，在船上花费了 150,000 澳币或以上，或者每件艺术品花费了 100,000澳币，他们要发现这些人他们是否隐瞒收入或夸大扣除额。

澳洲税务局的助理大臣 Tim Loh 表示，这不是抽查，而你可以赌赌运气，这次，澳洲税务局来真的，他们会大量审核数据，来寻找那些税务人员符合这些危险信号。

所以，我们英雕格会计事务所，做为悉尼和阿德莱德领先的会计事务所，我们严肃的警告大家，如果您有这些资产，请您看看您的税务，是否有问题，如果有，马上请跟我们会计师联系，来处理这些问题，在澳洲税务局审计之前。我们的微信号是0403418758，或您可以压下面的链接，

https://www.endurego.com/online-booking/

“澳洲税务局会从各种来源获取数据，并使用他们的分析工具来查看这些数据，并找出人们没有申报收入或夸大工作开销的地方。我们关注的领域之一是生活方式资产——无论是一艘船、一辆豪华汽车还是一件艺术品。而这就是税务局的生活开销审计，而大家也需要非常注意这方面。

如果纳税人在昂贵的生活方式资产上花费了大量资金，但这与他们在纳税申报表上申报的收入不符，那么这对于澳洲税务局来说是一个危险信号。如果有人没有在纳税申报表中申报所有收入，那么澳洲税务局很快就会提出问题，而做出审计。

但他补充说，如果有人犯了真正的错误，那么请联系我们英雕格会计事务所，我们会帮助您做出修改。

通过澳洲税务局的任何数据匹配程序，您总是有机会在澳洲税务局启动任何审计合规行动之前来修改您之前的退税，这是我们英雕格会计事务所的中肯建议。

“如果人们发现他们犯了错误或遗漏，他们应该尽快与我们英雕格会计师联系。因为，如果我们修改在澳洲税务局审计之前，我们是可以减低处罚 - Shortfall Tax Penalty。

这次澳洲税务局审计的数据是从一般保险公司和专业保险公司收集的，以帮助澳洲税务局审查他们怀疑收入申报不足或某些资产出售时未缴纳资本利得税的纳税人。

“对于像艺术品这样的高价值资产，出售这些资产时可能会产生一些重大的资本收益，并且可能需要在出售或处置这些物品时缴纳资本利得税。

该信息还用于发现纳税人，他们可能通过其业务购买资产，而与其活动无关。如果这些资产用于员工或员工的个人享受，从而产生附加福利税义务，这就是Fringe benefit tax。

据可靠消息，自我管理的养老基金也受到澳洲税务局的监控，以确保其受托人或受益人不会纯粹为了个人使用而购买生活方式资产。

如果您被澳洲税务局审计，请跟我们的会计师联系，我们会帮到您。

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reference: https://www.news.com.au/finance/money/tax/300000-australians-face-ato-audit-over-luxury-goods/news-story/704c9193dca27ea117ac6e9ebc5004cb

Disclaimer: The above are general information, they are not advice, please seek independent legal, financial taxation advice. We can not guarantee the completeness and accuracy of the information.
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<<必看>>如何成功申请纽省高达$15000澳币的政府补贴

最近，因为疫情的居高不下，大悉尼地区的封锁已经收紧，纽省省长收紧了封城的规定，并定义了关键供应服务的定义，大西南区的限制工作和3天检查病毒的规定，和停掉所有建筑工地的关闭。

据估计，更严厉的封锁将使大悉尼地区的企业每周损失约 8 亿澳元和 10 亿澳元。

考虑到这一点，了解中小型企业在该封城期间可以获得哪些政府补助至关重要。

目前，从 2021 年 7 月 19 日起，新南威尔士州 Covid19 支持补助金将提供给该省的中小企业人士。新南威尔士州的 COVID19 企业补助金 100% 来自新南威尔士州政府。

高达 15,000 澳币的 COVID19 商业支持补助金将于 7 月 19 日今天开放申请。补助金分为三层，分别是

第 1 层 - 7,500 澳币，适用于受纽省公共卫生令影响且营业额下降 30% 或更多的企业。

第 2 层 - 10,500 澳币适用于营业额下降 50% 或更多的企业。

第 3 层 - 15,000 澳币适用于营业额下降 70% 或更多的企业。

因此，比较期为两周，即 2021 年 6 月 26 日至 2021 年 7 月 26 日。业务将与 2019 年 6 月或 7 月的相同两周进行比较。

资格标准包括。
1. 截至 2021 年 6 月 1 日的澳大利亚商业编号，并在新南威尔士州运营。
2. 截至 2020 年 7 月 1 日，澳大利亚的工资低于 1000 万澳元。
3. 截至 2020 年 6 月 30 日，总营业额在 75,000 澳币至 5000 万澳币之间。
4. 该企业有没有其他政府支持补助可用的业务成本。费用将包括法律、租金、营销、广告费用，不包括新南威尔士州小企业费用和退税补助所支付的费用。
5. 保留截至 2021 年 7 月 13 日的员工人数，用于企业根据此补助金或 Jobsaver 补助金收到付款的期间。
如果您要申请，请您务必与您的会计师核实，了解您的企业是否属于受影响较大企业的附件 A。

此外，附件 B硬性强调了那些没有资格获得商业补助金的企业；他们包括
1. 在 2021 年 7 月 1 日之前的任何季度对该实体或其合并集团的成员征收主要银行税
2. 该实体是澳大利亚政府机构（根据 1997 年所得税评估法的含义）
3. 该实体是纽省地方管理机构
4. 该实体由澳大利亚政府机构或当地管理机构全资拥有
5. 该实体是主权实体或由主权实体拥有
6. 该实体是一家处于清算或临时清算中的公司
7. 该实体是已进入破产程序的个人
8. 该实体被发现从事欺诈
9. 该实体主要赚取被动收入（租金、利息或股息）。
支持申请补助金的证据包括

申请企业需要书面声明，由于公共卫生令，他们在规定的时间范围内经历了所需的营业额下降。

企业声明他们有符合条件的费用，但没有其他政府支持。他们不需要提供证据。但是，他们必须保留成本证明以备将来可能进行审计。

在 2021 年 7 月 13 日公布其员工人数。

宣布他们将在 2021 年 7 月 13 日之前，在企业根据补助金和 Jobsaver 计划收到付款期间维持其员工人数

提供其合格会计师、注册税务代理或注册基础代理的详细信息，以供日后合规检查。

提交澳大利亚纳税申报表（或评估通知）或其他文件，以证明其企业在截至 2020 年 6 月 30 日的年度的总营业额为 75,000 至 5000 万澳元。小编需要敲黑板，您务必赶快做完您的退税。

证据很可能还包括会计师的信函。如果企业无法获得会计师的信函，则需要联系新南威尔士州服务局进行其他安排。小编需要敲黑板, 您真的需要好的会计师

因此，即使您不在严重影响行业列表中，只要您不在不合格行业列表中，您仍然可以申请。

重要的是要注意，对于靠近维多利亚边境的企业，比较期为 2021 年 5 月 27 日至 2021 年 7 月 26 日，与 2019 年 5 月或 6 月的同一两周时间段进行比较。

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澳洲纽省小生意大补贴税务讲座

#Lockdown #governmentgrant 随着新南威尔士州的冠心病毒的封锁，新南威尔士州州长格拉迪斯·贝雷吉克莲 (Gladys Berejiklian) 宣布，数以万计的在纽省的小企业人将能够获得 5,000 至 10,000澳币的小企业补助。因此，如果您是营业额超过 75,000 澳币，有澳洲做生意号码，且工资税起征点低于 1,200,000 澳币的小型企业，请与我们联系，我们将协助您申请。有关更多详细信息，请阅读我们的文章。我们将在这个星期五开始12点做Zoom讲座关于这方面的知识，和如何申请，如果有兴趣，请在下面报名。讲座有英雕格的高级会计师郑罡亲自讲演，时间为15到20分钟。
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您被罚的房子抵押金可否帮您扣很多税

自上周以来，新南威尔士州 Covid 19 又重新造成了爆发。今天有22个新病例，新南威尔士州政府决定封锁四个地方政府区域，包括悉尼市、Woollahra, Waverly and Randwick。因此，如果您在这四个领域生活或工作，我们英雕格全体给您祝福，祝您一切顺利，并保持坚强和坚韧。

很多人问我，如果他们卖掉房子，他们是否需要为他们出售的房子缴纳资本利得税。我通常会向他们解释，澳大利亚税收制度中有资本利得税，如果您出售任何资本资产，您需要对出售资本资产所获得的收入进行评估。如果您在出售资本资产时蒙受损失，您需要报告损失可以构成税收优惠，因为您可以使用资本损失相应地减少任何未来的资本收益。

许多人忽略了一个特定的区域，那就是他们为楼花支付押金的时候。由于他们无法控制的因素，有时他们无法结算财产，然后卖方需要要求他们没收押金，通常为10%的房子价格。重要的是要记住，当时他们应该寻求专业的税务建议，作为悉尼内西区和阿德莱德的领先注册会计师，我们曾帮助许多客户重组他们的纳税申报表，并帮助他们将这些费用作为资本损失。很多人可能会问我，报告这些损失有什么意义？当我确实有资本收益时，难道不能报告它们吗？

我对这些人的回答是，如果你这样做，那就太晚了。假设您突然报告了某一年的巨额亏损，这是前几年的结转效应。在这种情况下，您更有可能获得澳大利亚税务局的审计。

我们曾经帮助一个客户分析他的资产损失，然后一直帮他每年正确申报给澳洲税务局，然后当他卖掉房子的时候，增值部分为1百万，我们利用他一直以来的税务增值损失，帮他省掉超过20万的增值税。

此外，重要的是要指出澳大利亚税务局在审计期间拥有许多权力。例如，他们可以指控您在纳税申报表中犯了错误；然而，他们不需要证明这一点。确认的责任在你身上，如果他们不接受你的解释，他们会用差额和差额税罚款给你。

因此，如果您正在考虑出售房屋或房产，请来与我们交谈，作为悉尼内西区和阿德莱德领先的 CPA 会计师事务所之一，我们将能够为您提供帮助。我们的电话是1800 841 312.

如果您拥有加密货币或已收到澳洲税务局的审计信，请过来与我们交谈。

我们英雕格会计事务所强项做增值税减低，我们最近帮助一个客户成功跟澳洲税务局谈判拿到一个对他非常有利的私人税务法，而他在卖厂房时，需要交超过20万的增值税，而我们用了一些税务的法律，帮他成功减低到2千块钱。他的私人税务法在澳洲税务局网上，下面是链接

https://www.ato.gov.au/law/view/document?src=hs&pit=99991231235958&arc=false&start=1&pageSize=10&total=1&num=0&docid=EV%2F1051571997077&dc=false&stype=find&tm=phrase-basic-1051571997077

随着COVID19的猛增，税收居民和非税收居民之间的差异变得非常模糊。许多曾在COVID19之前在海外生活和工作过很多年并且从未打算返回澳大利亚的人们因COVID19而返回澳大利亚。他们决定回到澳大利亚生活和工作。澳洲税务局可以向他们发出审计函，以质疑他们的税务居民身份，并要求他们偿还他们在海外工作时产生的多年税收。

我们的电话是Cindy 0403418758, 阿德莱德，Kobe CPA 0409982175. 我们全国电话是1800-841-312。我们的微信号是在下面，微信号0403418758.

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最新税务优惠，如果采用，您可以拿回来或省高达47.8%的税。6月30号就结束了。

好的会计师是可以帮客户省很多的税，在合理合法的情况下。因为，我们要保证客户的利益，而不要被澳洲税务局定上，而来做审计，因为，如果澳洲税务局审计您的税务的话，多多少少，他们多会找出问题，然后就会有税务罚款。

我们最近帮助一个客户，但他从澳洲税务局收到一份法律信的时候，要他处理他多年没有做的退税，他非常着急，和担心，然后，他找到我们，我们在最少的时间，帮他把这个10年的退税都做完了，而且，减低很多税务，他非常满意，然后，写了一个非常好的谷歌好评，下面是截图。

他说，“英雕格的团员们减轻了我的负担。我感激不尽。他们为我取得了不错的成绩（税务省了），他们真的是非常关心我的利益，非常好的人！！！！”

我们英雕格的宗旨是只接好客户和想发展的客户。最近，我们有另外一个客户，我们花了很多时间，跟他解释关于税务法的关于汽车方面的信息，但是，这个客户用自己的澳洲小生意号码做小生意，在FY2020买了一辆车，但是她并没有准备logbook，来记录汽车的工作比率。如果您的生意有汽车的话，您需要保留一个logbook, 为此3个月，每天都要记，汽车的开始和结尾的码数，日期，公里数，签字，和汽车使用的目的，而算出3个月的总数，和工作或生意的汽车公里数。但是，如果您的汽车在公司里，你可以用一个其他方法，Statutory Method, 而不要保留Logbook, 而来扣100%的汽车费用。但然，如果放在汽车里，可能会产生Fringe Benefit Tax.

当我们给这个客户给出建议的时候，他说你们能不能弹性一下，编造一下，替他写个logbook。我们能理解客户的心情，但是如果我们真的这么做了，如果税务局审计的话，这个客户就就会有麻烦，如果审计发现问题的话，而有证据是这个客户故意做出来的，那么不只是且会有很多的罚款，可能这个客户还会有刑事罪。

快到2021财年的年未。如果需要，您可以与我们进行咨询，以了解可以最大程度地减少税收的一些简单策略。

澳洲联邦政府推出了多放养老金末使用的优惠捐款– Carry Forward Unused ConcessionalContribution。这是为了帮助那些拥有低于过$ 500,000的养老金的人为退休金做出更多积累并获得税收优惠。

作为悉尼和阿德莱德的领先专业和经验丰富的会计师和税务代理，我们可以帮助您在财政年度结束之前查看您的税务状况。我们将与您的财务规划师合作，以确保该特定策略将帮助您节省大量税款。

未使用的结转优惠捐款将从2018年7月1日开始生效。这项新规则将有效期为五年。在五年以后，如果您没有用的话，那么这些没有用的多放养老金的额度就作废。

如果您要采用这个方法，我们要帮您看一下您是否符合这个条款，请跟Cindy联系，0403418758.

让我们举个例子来看一下，如果彼得·怀特自从2018年7月1日以来未将任何税前的钱放到养老金里面，最多是每年25,000。在2021财年，他已获得100,000澳币的收入，那么对该100,000澳币收入的税额将为24,967澳币，不包括医疗保险附加费。皮特来找英雕格会计事务所，郑罡帮他分析了情况，根据他的理财师的意见，我们帮他整合了他的税务，然后:

那么，皮特就有7万五的多余养老金额度而放到养老金里面，那就是25,000 * 3 = $75,000.

但是，如果他将75,000澳币投入养老金里面，那么他的纯收入将为25,000澳币，税额为1,792澳币。这笔$ 75,000的税将在养老金以15％的优惠税率（$ 11,250）征税。然后原则上，他节省了11,925澳币的税，这是根据24,967澳币与13,042澳币之间的差额计算得出的。

那就是，皮特省了超过47.76%的税。

这项特殊的立法将在5年内或2023年完成，任何未使用的优惠性捐款都将被浪费掉。因此，您有必要调查并与我们交谈，以了解可以采取的减少税收的策略，这一点至关重要。

随着COVID19的猛增，税收居民和非税收居民之间的差异变得非常模糊。许多曾在COVID19之前在海外生活和工作过很多年并且从未打算返回澳大利亚的人们因COVID19而返回澳大利亚。他们决定回到澳大利亚生活和工作。澳洲税务局可以向他们发出审计函，以质疑他们的税务居民身份，并要求他们偿还他们在海外工作时产生的多年税收。

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